La Secretaría de Hacienda y Crédito Público informó que se han alcanzado acuerdos para la venta de las operaciones de CIBanco e Intercam, instituciones financieras mexicanas señaladas por autoridades estadounidenses por sospechas de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides.
En un comunicado oficial, la dependencia federal detalló que en el caso de CIBanco, tras un proceso de evaluación de distintas alternativas, se determinó transferir su división fiduciaria a Banco Multiva S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Multiva. Esta operación asegura la continuidad de los contratos existentes y la plena protección de los fideicomisos y sus beneficiarios, según estableció Hacienda.
Por su parte, Kapital Bank adquirirá una parte significativa de las operaciones de Intercam Grupo Financiero, que incluye activos de Intercam Banco y diversas entidades que lo integran. Este proceso permitirá dar continuidad a la atención de sus clientes y ahorradores, garantizando la estabilidad del sistema financiero mexicano. La Secretaría de Hacienda enfatizó que “ambas operaciones aseguran la continuidad de los servicios financieros y la protección de los derechos de los ahorradores, en estricto apego a la Ley de Instituciones de Crédito y sus disposiciones aplicables”.
Este anuncio ocurre luego de que Estados Unidos extendiera hasta el 20 de octubre de 2025 el plazo para implementar las órdenes restrictivas contra CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, que incluyen restringir algunas transferencias de fondos. Esta es la segunda prórroga que hace el organismo estadounidense, luego de que el 9 de julio extendiera el plazo original al 4 de septiembre.
Las medidas del Departamento del Tesoro de Estados Unidos se basan en señalamientos de que estas instituciones representan una preocupación principal por lavado de dinero relacionado con el tráfico ilícito de opioides, de conformidad con la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl.
El anuncio de Hacienda también se da en medio de la demanda que CIBanco interpuso ante una corte federal en Estados Unidos por las sanciones del Departamento del Tesoro emitidas en su contra. La institución financiera mexicana acusó en su demanda que estas “órdenes erróneas” ponen en riesgo 40 mil millones de dólares de fondos estadounidenses y argumentó que se enfrenta a una “desaparición inminente” al no tener acceso a “un proceso adecuado para demostrar que estas acusaciones son falsas”.
Previamente, el pasado 30 de junio, la empresa Visa había cancelado todas sus transacciones internacionales con las tarjetas emitidas por CIBanco, como consecuencia directa de las sanciones impuestas por el Departamento del Tesoro estadounidense.
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos señaló originalmente a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa de presuntamente lavar dinero obtenido a partir del tráfico ilícito de opioides. Las instituciones mexicanas fueron acusadas de tener presuntos nexos con cárteles mexicanos y de prestar servicios financieros que facilitan el tráfico de drogas, así como la adquisición de precursores químicos provenientes de China.
Un día después de estos señalamientos, la Junta de Gobierno de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó la intervención gerencial temporal de CI Banco, Vector e Intercam como medida preventiva para proteger los intereses de los ahorradores y la estabilidad del sistema financiero nacional.
